Код ОКУД: 0420891

Отчетность ломбардов в ЦБ РФ

Код ОКУД: 0420891

lombard-shik пишет:

Елена,добрый день! Подскажите,как конкретно заполняется “Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда”, какие сроки,мы в первый раз это делаем.

У НАС ЕСТЬ РАЗНОГЛАСИЯ по разделу II ” Сведения о персональном составе органов управления”,подраздел З”Сведения о лицах,которые имеют право распоряжения  10 более процентов “.Вопрос: нужно ли это заполнять,у нас единственный учредитель и он же Директор.

И вопрос по разделу по этому же разделу,подраздел  4 “”Сведения о лицах,ответ. за соблюдение ПВК” ,срок :Годовой или квартальный тоже и ,на кого конкретно заполняется  в этом подразделе  графы  2.37 и 2.

38 ,если наш учредитель,он же Генеральный директор и он же СДЛ??? Там табличка для заполнения (№ Решения и дата и ФИО),следующая табл.(Образование,дипломы и дата выдачи),это все на Ген.дир.заполнять??? И по сроку раз в год,или квартал или только при изменениях?

Добрый день!

Вы заполняете все разделы и графы данного отчета, не имеет значения, что у Вас СДЛ=Директор=Учредитель. Да, информация будет дублироваться, но заполнить необходимо все. И, соответственно, Вы указываете информацию о вашем ген. директоре.

Сдается данный отчет один раз в год — по окончании календарного года. И дополнительно в случае наличия изменений в перс. составе руководящих органов ломбарда.

— (Выдержка из Указания 3927-У) Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда представляется по окончании календарного года, а также в случае изменения сведений, содержащихся в отчете о персональном составе руководящих органов ломбарда, не позднее 30 календарных дней после окончания календарного года или даты изменения сведений.

Информация по некоторым нюансам заполнения отчета от ЦБ РФ (выдержка из Указания 3927-У):
Порядок составления отчетности по форме 0420891 “Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда”1.

Данные в отчете о персональном составе руководящих органов ломбарда (код формы по ОКУД 0420891) отражаются по состоянию на последний календарный день отчетного периода или на дату изменения сведений.2.

В разделе I отчета о персональном составе руководящих органов ломбарда отражаются сведения, соответствующие данным, указанным в уставе ломбарда, а также иных учредительных документах ломбарда, свидетельстве о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, свидетельстве о государственной регистрации юридического лица:полное фирменное наименование ломбарда на русском языке, соответствующее наименованию, указанному в его учредительных документах;код организационно-правовой формы ломбарда согласно Общероссийскому классификатору организационно-правовых форм;идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) ломбарда — номер, указанный в свидетельстве о постановке на учет юридического лица в налоговом органе;основной государственный регистрационный номер (ОГРН) ломбарда — номер, указанный в свидетельстве о государственной регистрации юридического лица.3. В разделе II отчета о персональном составе руководящих органов ломбарда сведения указываются по состоянию на последний календарный день отчетного периода включительно.В строках 2.1, 2.11, 2.20 и 2.29 отчество указывается при его наличии. Для иностранного гражданина фамилия и имя дополнительно указываются латинскими буквами на основании сведений, содержащихся в документе, установленном федеральным законом или признаваемым в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина.В строках 2.3, 2.13, 2.22 и 2.31 при отсутствии гражданства указывается “лицо без гражданства”.В строках 2.4, 2.14, 2.23 и 2.32 указываются вид и реквизиты документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина.В строках 2.5, 2.15, 2.24 и 2.33 в качестве адреса места регистрации указываются наименование субъекта Российской Федерации, района, города (иного населенного пункта), улицы и номер дома. Для иностранных граждан также указываются вид, реквизиты и срок действия документа, подтверждающего право законно находиться на территории Российской Федерации.В строках 2.10 и 2.19 указываются полное наименование организации (полные наименования организаций) на русском языке, в которой (которых) лицо работало последние три года, ИНН организации (организаций) и место нахождения организации (организаций). Если организация являлась иностранной, допускается заполнение строк латинскими буквами. Если лицо последние три года не работало, в строке указывается “не работал” или “не работала”.4. В подразделе 2 раздела II отчета о персональном составе руководящих органов ломбарда указываются сведения обо всех членах органов управления (общего собрания, совета директоров и (или) коллегиального исполнительного органа) ломбарда по каждому органу управления (при наличии).Если член органа управления не является работником ломбарда, в строках 2.9, 2.18 и 2.37 указывается его отношение к этой организации (например, учредитель, представитель учредителя).

5.

Защита документов

В подразделе 3 раздела II отчета о персональном составе руководящих органов ломбарда указываются сведения обо всех лицах, имеющих право распоряжения 10 и более процентами , приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал ломбарда.6.

В подразделе 4 раздела II отчета о персональном составе руководящих органов ломбарда указываются:в строке 2.38 — сведения о наличии высшего или среднего профессионального образования с указанием вида, номера, даты документа, подтверждающего его наличие, и название учебного заведения.

Если указанное образование отсутствует, то в строке 2.38 ставится символ “-“;

в строке 2.

39 — периоды работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, или руководителем отдела (или иного подразделения) некредитной финансовой организации либо иной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом с указанием должностей и наименований организаций.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕОБ ОТДЕЛЬНЫХ ВОПРОСАХ

ПО ЗАПОЛНЕНИЮ ФОРМЫ ОТЧЕТА О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЛОМБАРДА

В свя­зи с по­сту­па­ю­щи­ми за­про­са­ми лом­бар­дов по за­пол­не­нию фор­мы От­че­та о де­я­тель­но­сти лом­бар­да (да­лее — От­чет), уста­нов­лен­но­го в при­ло­же­нии 1 к Ука­за­нию Бан­ка Рос­сии от 05.08.

2014 N 3355-У “О фор­мах, сро­ках и по­ряд­ке со­став­ле­ния и пред­став­ле­ния в Банк Рос­сии до­ку­мен­тов, со­дер­жа­щих от­чет о де­я­тель­но­сти лом­бар­да и от­чет о пер­со­наль­ном со­ста­ве ру­ко­во­дя­щих ор­га­нов лом­бар­да” (да­лее — Ука­за­ние), Банк Рос­сии разъ­яс­ня­ет сле­ду­ю­щее.

Отчетность о деятельности и персональном составе руководителей ломбарда

В со­от­вет­ствии с пунк­том 6 По­ряд­ка со­став­ле­ния от­че­та о де­я­тель­но­сти лом­бар­да, уста­нов­лен­но­го в при­ло­же­нии 1 к Ука­за­нию, в под­раз­де­ле 4 “Све­де­ния о ра­бот­ни­ках лом­бар­да, осу­ществ­ля­ю­щих оцен­ку ве­щей” раз­де­ла I “Об­щие све­де­ния о лом­бар­де” От­че­та ука­зы­ва­ет­ся ин­фор­ма­ция обо всех ра­бот­ни­ках лом­бар­да, осу­ществ­ляв­ших оцен­ку ве­щей в от­чет­ном пе­ри­оде.

Вме­сте с тем, ес­ли на ко­нец от­чет­но­го пе­ри­о­да фи­зи­че­ское ли­цо, осу­ществ­ляв­шее оцен­ку ве­щей в от­чет­ном пе­ри­оде, уже не яв­ля­ет­ся ра­бот­ни­ком лом­бар­да по при­чи­не его уволь­не­ния, то ин­фор­ма­ция о та­ком ли­це в От­че­те не от­ра­жа­ет­ся.

2.

В со­от­вет­ствии с пунк­том 7 По­ряд­ка со­став­ле­ния от­че­та о де­я­тель­но­сти лом­бар­да, уста­нов­лен­но­го в при­ло­же­нии 1 к Ука­за­нию, в под­раз­де­ле 5 “Све­де­ния о стра­хо­вых ор­га­ни­за­ци­ях, осу­ществ­ля­ю­щих стра­хо­ва­ние иму­ще­ства, пе­ре­дан­но­го лом­бар­ду в за­ло­г” раз­де­ла I “Об­щие све­де­ния о лом­бар­де” От­че­та ука­зы­ва­ет­ся ин­фор­ма­ция обо всех стра­хо­вых ор­га­ни­за­ци­ях, за­клю­чив­ших с лом­бар­дом в от­чет­ном пе­ри­о­де до­го­вор стра­хо­ва­ния иму­ще­ства.

Посколь­ку От­чет за 9 ме­ся­цев 2014 го­да яв­ля­ет­ся пер­вым От­че­том, пред­став­ля­е­мым лом­бар­да­ми в Банк Рос­сии, ре­ко­мен­ду­ем в дан­ном под­раз­де­ле от­ра­зить ин­фор­ма­цию обо всех стра­хо­вых ор­га­ни­за­ци­ях, с ко­то­ры­ми в от­чет­ном пе­ри­о­де дей­ство­вал до­го­вор стра­хо­ва­ния иму­ще­ства, пе­ре­дан­но­го лом­бар­ду в за­лог, не­за­ви­си­мо от то­го, в ка­ком пе­ри­о­де он был за­клю­чен.

Кро­ме то­го, при за­пол­не­нии гра­фы “Ре­ги­стра­ци­он­ный но­мер” под­раз­де­ла 5 “Све­де­ния о стра­хо­вых ор­га­ни­за­ци­ях”, осу­ществ­ля­ю­щих стра­хо­ва­ние иму­ще­ства, пе­ре­дан­но­го лом­бар­ду в за­ло­г” раз­де­ла I “Об­щие све­де­ния о лом­бар­де” От­че­та не­об­хо­ди­мо ру­ко­вод­ство­вать­ся Еди­ным го­су­дар­ствен­ным ре­ест­ром субъ­ек­тов стра­хо­во­го де­ла, раз­ме­щен­ным на офи­ци­аль­ном сай­те Бан­ка Рос­сии (www.cbr.ru) в раз­де­ле “Фи­нан­со­вые рын­ки/У­част­ни­ки фи­нан­со­вых рын­ко­в/Ры­нок стра­хо­вых услу­г”.

3. Ис­хо­дя из со­дер­жа­ния ста­тьи 7 Фе­де­раль­но­го за­ко­на от 19.07.

2007 N 196-ФЗ “О лом­бар­дах” (да­лее — За­кон о лом­бар­дах), лом­бард вы­да­ет граж­да­ни­ну (фи­зи­че­ско­му ли­цу) — за­ем­щи­ку за­ем на воз­врат­ной и воз­мезд­ной ос­но­ве на срок не бо­лее од­но­го го­да, а за­ем­щик, од­но­вре­мен­но яв­ля­ю­щий­ся за­ло­го­да­те­лем, пе­ре­да­ет лом­бар­ду иму­ще­ство, яв­ля­ю­ще­е­ся пред­ме­том за­ло­га.

Источник: https://printscanner.ru/otchetnost-lombardov-v-cb-rf/

Документы, необходимые для открытия Ломбарда

Код ОКУД: 0420891

Ломбард – это коммерческая структура, зарабатывающая на предоставлении займов под залог вещей и другого имущества. Это означает, что помещение ломбарда должно быть рассчитано на хранение ценностей и денег.

С точки зрения госрерулирования, ломбардный бизнес один – это из самых сложных видов предпринимательства.

Чтобы работать прибыльно и без крупных штрафов, нужно соблюсти все требования и формальности, в том числе касающиеся документальной базы предприятия.

Функционировать ломбард может как Общество с ограниченной ответственностью или как акционерное общество. Первый вариант предпочтителен для начинающих предпринимателей, потому что он не предполагает выпуска, регистрации и других элементов, обязательных для ОАО. Поэтому мы описываем пакет документов, требующихся для открытия ломбарда, как ООО.

Юридические документы

На первом этапе работы, непосредственно перед открытием ломбарда нужно найти помещение. Оно должно соответствовать требованиям контролирующих органов по уровню безопасности, или же вы должны иметь возможность привести его к соответствию стандартам. На помещение нужно получить правоустанавливающие документы:

  • заключить договор аренды;
  • купить помещение;
  • получить в дар.

Наличие одно из этих документов необходимо на этапе регистрации ООО. Свидетельство о праве собственности или договор аренды подтверждают для налоговых органов наличие у компании юридического адреса.

Ломбард регистрируется:

  • в ФНС;
  • в Росфинмониторинге;
  • Пробирной палате.

При подготовке к регистрации в последних двух органах нужно сотрудничать с еще двумя контролирующими структурами:

  • СЭС;
  • Госпожнадзором (УГПС).

Обе организации должны выдать положительное заключение по результатам проверки помещения ломбарда на соответствие санитарным и противопожарным стандартам. Для каждой структуры нужно подготовить и собрать пакет документов.

С администрацией района вам придется иметь дело только в том случае, если вы хотите организовать наружную рекламу ломбарда.

Документы для регистрации ломбарда в ФНС

Документы

Подаваемые

Получаемые после регистрации

Заявление (ф. № P1 1001)

Устав с пометкой о регистрации ломбарда

Квитанция об оплате государственной пошлины

Устав Общества и учредительный договор (если участников несколько)

Решение о добровольном создании Общества (если у вас есть партнер, Протокол ания по вопросу организации ООО)

Св-во о госрегистрации предприятия

Копии документов, подтверждающие личность учредителя (учредителей)

Выписка из ЕГРЮЛ

Договор аренды (купли, дарения) или гарантийное письмо собственника помещения, подтверждающее наличие у ломбарда юридического адреса.

Св-во о постановке на учет в налоговой инспекции

Это основной пакет документов. Обычно его достаточно, но инспектор ИФНС может затребовать и дополнительные документы по своему усмотрению.

Документы для регистрации ломбарда в Росфинмониторинге

Документы

Подаваемые

Получаемые после регистрации

Заявление, составленное в произвольной форме

Уведомление о принятии соответствующего (положительного либо отрицательного) решения

Правоустанавливающие документы на ломбард (копии уставных документов)

Правоустанавливающие документы на помещение (арендное соглашение, свидетельство права собственности)

Карта постановки на учет, как предприятия, работающего с ценным имуществом и деньгами (ф. 2-КПУ). Документ требует нотариального заверения

Финотчетность на момент начала деятельности

Справки

О принятии на работу первого руководителя и главного бухгалтера предприятия (копия приказа о назначении)

О наличии регламента работы ломбарда

Подтверждающая наличие оборудования для:

  • оценки имущества;
  • учета денежных средств;
  • учета информации о заемщике.

О наличии охраняемого, специально подготовленного и оборудованного под хранение ценностей помещения

Документы для регистрации в Пробирной палате

Документы

Подаваемые

Получаемые после регистрации

Заявление

Св-во о постановке на спецучет. Документы имеет срок ( 5 лет), затем требуется пройти, перерегистрацию

Карта постановки на учет, как предприятия, работающего с ценным имуществом и деньгами (ф. 2-КПУ). Документ требует нотариального заверения

Копия св-ва о госрегистрации ломбарда

Копия ЕГРЮЛ с кодами ОКВЭД

ИНН (копия)

Заверенную карту постановки на спецучет

Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда

Правоустанавливающие документы на предприятие (оригиналы, предоставляются для ознакомления, возвращаются инспекторами палаты после рассмотрения заявления собственника ломбарда)

Документы для УГПС

Документы

Подаваемые

Получаемые после регистрации

Заявление

Заключение по результатам проверки

Правоустанавливающие документы на ломбард

Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда

Справка о назначении первого руководителя (приказ о назначении директора)

Приказ о назначении ответственного за пожбезопасность лица

Выписка из ЕГРЮЛ

Руководство по ППБ,

План БТИ на помещение

Кадастровая документация

Договор на установку и ТО пожарно-охранных систем (с организациями имеющими лицензию на данный вид деятельности)

Документы, подтверждающие прохождение сотрудниками курсов по пожбезопасности

Документы для СЭС

Для получения заключения СЭС нужно написать заявление и собрать комплект документов.

Документы

Подаваемые

Получаемые после регистрации

Правоустанавливающие документы на помещение и предприятие

Заключение по результатам проверки

ППК (программа производственного контроля)

Выписка из ЕГРЮЛ

Договора на утилизацию ртутных ламп, вывоз отходов и дезинфекционные мероприятия

Паспорт на систему вентиляции и договор на ее ТО и обеззараживание

Документы БТИ

Список документов стандартный, подходит для экспертизы помещения перед лицензированием (в данном случае оно не требуется), возможно, СЭС затребует более скромный пакет, уточните в местном отделе санстанции.

Документы для администрации

В некоторых городах архитектурный отдел районной администрации участвует в выдаче разрешения на ремонт фасада здания под ломбард и даже в определении формата вывески. Если вы открываете ломбард не в столице или другом городе с богатой историей, такое разрешение потребуется только на наружную рекламу. Для его получения в администрацию предоставляют:

  1. Заявление.
  2. Кадастровые планы и документы БТИ.
  3. Письмо-согласие владельца помещения на подобную рекламу.

Если наружная реклама не предусмотрена вашим планом, этот пункт можно опустить.

Документы, требующиеся на момент открытия ломбарда

К открытию вашего предприятия вы должны подготовить следующий пакет документов:

  1. Правоустанавливающие документы на ломбард.
  2. Свидетельство о госрегистрации.
  3. Правоустанавливающие документы на помещение ломбарда.
  4. Заключение СЭС.
  5. Заключение УГПС.
  6. Свидетельство о постановке на спецучет и карту постановки из Пробирной палаты.
  7. Уведомление о постановке на учет в Росфинмониторинг
  8. Набор договоров с организациями, обслуживающими ломбард.

К важным контрактам, которые следует заключить, относят договоры:

  • на вывоз твердых отходов;
  • на утилизацию люминесцентных ламп;
  • дератизацию, дезинфекцию, дезинсекцию;
  • поставку тепла, воды, электроэнергии;
  • слив стоков.

Если вы размещаете ломбард в ТЦ или в специализированном офисном здании, возможно, эти договоры будет заключать арендодатель, и они вам не потребуются.

Бухгалтерские документы

В эту группу относят:

  • финансовую отчетность, подаваемую бухгалтерией ломбарда в ИФНС (подаются ежемесячно, поквартально, ежегодно);
  • отчеты, направляемые в ЦБ РФ (подаются ежемесячно, поквартально, ежегодно).

В Центробанк нужно направлять:

  1. Отчет по форме ОКУД0420001 об операциях с деньгами (их видах и сумма). Отчет ежемесячный.
  2.  Отчет по форме ОКУД0420890 о деятельность предприятия (поквартальный).
  3. Отчет по форме ОКУД0420891 (о руководстве). Подается раз в год.

За непредставление отчетов в ИФНС или ЦБ РФ следует административное наказание в виде серьезных штрафов.

В ломбарде бухгалтерский отдел обязан вести документы оперативного учета:

  • оборотно-сальдовые ведомости;
  • реестры залоговых квитанций;
  • реестры выкупа залоговых изделий;
  • документы выдачи ценностей материально-ответственному лицу;
  • приходные и расходные кассовые ордера.

К финансовым документам ломбарда предъявляются строгие требования, вести их нужно добросовестно, отчеты сдавать своевременно.

Другие документы

В эту группу мы отнесли пакет документов для Уголка потребителей и внутреннюю документацию по предприятию (кадровую, инструкции по ППБ, по противодействию легализации нелегальных доходов и т.п.).

Уголок Потребителя

Для оформления уголка потребителя потребуется следующий пакет документов:

  1. Книга отзывов и предложений.
  2. Информация об условиях работы ломбарда (услуги, цены).
  3. Копия ФЗ №353 Об общих и индивидуальных условиях займа.
  4. Копия ЗоЗПП.
  5. Правоустанавливающие документы на ломбард.
  6. Контактные данные руководства предприятием.
  7. Информация о контролирующих органах и контактная информация.

В месте осуществления деятельности ломбарда, нужно разместить вывеску с указанием наименования предприятия, его адреса и режима работы.

Кадровые документы

  • штатное расписание;
  • трудовые договоры;
  • договоры материальной ответственности;
  • табели учета рабочего времени;
  • личные карточки сотрудников;
  • журнал учета трудовых книжек;
  • приказы о приеме и увольнении работников;
  • правила внутреннего распорядка;
  • книга учета бланков трудовых книг;
  • приказы о премировании (если премии предусмотрены);
  • дипломы и трудовые книжки работников.

Внутренние приказы, журналы  и инструкции

  1. Приказ о запрете курения на рабочих местах и в помещениях ломбарда.
  2. Инструкция о мерах пожарной безопасности.
  3. Инструкции по ОТ.
  4. Журналы инструктажей по ППБ.
  5. Приказ о назначении лица, ответственного за ППБ или пожарно-техническую комиссию.
  6. Эвакуационный план  по удалению людей и имуществ из помещения ломбарда в случае возгорания.
  7. Правила внутреннего контроля над незаконной легализацией денежных средств.
  8. ППО (программа подготовки и обучения) работников ломбарда в сфере противодействия отмывания доходов.
  9. Документ, подтверждающий прохождение ППО.
  10. Журнал целевых инструктажей.
  11.  Документ, подтверждающий повышение квалификации по ППО (плановый инструктаж);
  12.  Инструкция о порядке учета и хранения, принятых у заемщиков ценностей.

Во время работы ломбарда вам придется страховать принятое на хранение имущество заемщиков по полной залоговой стоимости.

Для этого нужно будет написать заявление в страховую компанию и предоставить такие документы:

  • название и спецификация залогового имущества;
  • их описание и ценность;
  • характеристика тары для хранения вещей;
  • условия хранения;
  • срок хранения;
  • информация об охранных и противопожарных мерах в ломбарде;
  • документы БТИ с экспликаций (планы помещения).

Страховщики могут затребовать и другие документы. Наличие далеко не всех документов у вас будут проверять при открытии. Но для собственной уверенности и спокойствия они должны быть.

Источник: https://DeloSmelo.ru/dokumenty/lombard

Советы юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: